Étape 1
Les pièces arrivent, l’agent les lit.
Factures, reçus et relevés bancaires sont ingérés au fil de leur arrivée, depuis la boîte mail, les dossiers partagés et les exports bancaires (CAMT, CSV, PDF). Personne ne trie.
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Ce que fait l’agent sur le mandat Bistro Leman, en octobre.
Nous commençons par la saisie comptable et le rapprochement bancaire: c’est le workflow au plus fort levier. Voici ce qui se passe, étape par étape, et ce que voit votre comptable à chaque fois.
Étape 2
Chaque ligne bancaire trouve son justificatif.
L’agent rapproche chaque mouvement avec sa pièce et avec les écritures existantes. Ce qui correspond est marqué; ce qui ne correspond pas n’est jamais forcé.
Étape 3
Les exceptions remontent, tout de suite.
Doublons, justificatifs manquants, soldes inexpliqués: signalés le jour même, pas découverts au bouclement.
Étape 4
La relance est prête - pour la pièce précise qui manque.
L’agent rédige le message au client, pièce par pièce. Votre comptable le lit, l’ajuste s’il veut, et l’envoie en un clic.
Étape 5
Chaque écriture est libellée et proposée.
Libellé, compte, TVA: l’agent propose l’écriture selon le plan comptable du mandat et vos habitudes. Il propose, il n’impose pas.
Étape 6
Le fichier est prêt. Votre réviseur valide.
Un fichier prêt à importer dans WinBiz, Abacus ou Bexio. Chaque validation, l’écriture finale et la relation client restent dans votre équipe.
- lueFacture Gastro Service Genève - octobre.pdfOutlook
- lueSIG Électricité - décompte 10/2026.pdfOutlook
- luesTickets caisse Migros Pro (4 scans)SharePoint
- importéRelevé CAMT.053 - Raiffeisen, 31 mouvementsBanque
18 factures et 31 mouvements bancaires détectés
| Date | Mouvement | CHF | Justificatif |
|---|---|---|---|
| 04.10 | Gastro Service Genève | 1’240.00 | Facture 2026-1187 |
| 07.10 | SIG Électricité | 386.55 | Décompte 10/2026 |
| 11.10 | Migros Pro | 212.40 | Ticket 11.10 |
| 14.10 | Swisscom | 89.00 | Facture 44212 |
| 19.10 | Virement client - Table 12 SA | 2’400.00 | Facture émise 118 |
27 mouvements rapprochés sur 31
- Manquant21.10 · Brasserie du Lac · CHF 640.00 - aucune facture reçue
- Manquant25.10 · Location matériel Bächler · CHF 310.00
- Manquant28.10 · Retrait carte · CHF 150.00 - sans pièce
- DoublonSIG Électricité reçue deux fois (mail et SharePoint)
4 exceptions signalées, aucune écriture forcée
À: comptabilite@bistroleman.ch
Objet: Trois justificatifs pour octobre
Bonjour Madame Rochat,
Pour boucler octobre, il nous manque trois pièces:
· la facture Brasserie du Lac du 21.10 (CHF 640.00)
· la facture de location Bächler du 25.10 (CHF 310.00)
· le justificatif du retrait carte du 28.10 (CHF 150.00)
Vous pouvez simplement répondre à ce message avec les documents.
Merci d’avance,
Sophie
Brouillon prêt - envoyé par votre comptable
| Date | Libellé | CHF | Compte | TVA |
|---|---|---|---|---|
| 04.10 | Achat marchandises - Gastro Service | 1’240.00 | 4000 | 8.1% |
| 07.10 | Électricité octobre - SIG | 386.55 | 6500 | 8.1% |
| 11.10 | Achat marchandises - Migros Pro | 212.40 | 4000 | 2.6% |
| 14.10 | Téléphonie - Swisscom | 89.00 | 6510 | 8.1% |
| 19.10 | Encaissement facture 118 - Table 12 SA | 2’400.00 | 1100 | - |
27 écritures proposées, 4 en attente de pièce
Journal provisoire · octobre · Bistro Leman
Valider et importer
Revue par votre comptable: environ 45 minutes au lieu de 6 heures
Là où nous aidons
Déléguez vos workflows comptables à@O.
Ogment fait le premier passage sur la saisie financière, le bouclement, la fiscalité, la TVA, la préparation d’audit et les salaires, puis renvoie les bonnes décisions à votre équipe.
Sophie
@O traite les nouvelles factures de Bistro Leman.
OAPP
Je m’en occupe. Je lis la boîte de réception, j’extrais les champs des factures et je rapproche les fournisseurs avant de créer les écritures provisoires.
OutlookFactures PDF
BexioBistro Leman - journal provisoire, octobre
| Date | Fournisseur | CHF | Compte |
|---|---|---|---|
| 04.10 | Gastro Service Genève | 1’240.00 | 4000 Marchandises |
| 07.10 | SIG Électricité | 386.55 | 6500 Énergie |
| 11.10 | Migros Pro | 212.40 | 4000 Marchandises |
✅18 factures extraites
✅15 fournisseurs rapprochés du plan comptable
✅3 justificatifs manquants demandés au client
#Revue de bouclementRéserver un audit IA pour votre fiduciaire
Nicolas
@O prépare le dossier de bouclement mensuel d’Alpin Atelier.
OAPP
Je m’en occupe. Je rapproche les mouvements bancaires, je vérifie les transitoires ouverts et j’assemble la checklist de bouclement.
Bexio
DriveChecklist de bouclementAlpin Atelier - checklist de bouclement, octobre
| Étape | Responsable | Écart CHF | État |
|---|---|---|---|
| Rapprochement bancaire | O | 0.00 | Rapproché |
| Revue des transitoires | O | 4’820.00 | Comptabilisé |
| Journal des salaires | Laura | — | En attente |
Marquer le dossier de bouclement comme prêt et envoyer les deux questions en suspens à l’associé ?
Approuvé par Nicolas
Dossier de bouclement prêt. Deux points requièrent l’avis de l’associé.
#Dossiers fiscauxRéserver un audit IA pour votre fiduciaire
Maya
@O prépare le dossier de revue fiscale de Carouge Design.
OAPP
Je m’en occupe. Je collecte les données du client, je vérifie les notes de l’exercice précédent et je rédige la synthèse des feuilles de travail.
Dr. TaxDossiers clientsOutlookCarouge Design - feuilles de travail fiscales, 2024
| Position | Exercice préc. | Exercice | Note |
|---|---|---|---|
| Amortissements | 38’400.00 | 41’200.00 | Vérifié |
| Provisions | 12’000.00 | 9’500.00 | À clarifier |
| Déductions | 6’740.00 | 7’110.00 | Vérifié |
✅Ajustements de l’exercice précédent résumés
✅Déductions ouvertes listées pour revue
✅Questionnaire client rédigé
#Contrôle TVARéserver un audit IA pour votre fiduciaire
Laura
@O prépare le dossier de revue TVA du trimestre.
OAPP
Je m’en occupe. Je rapproche les pièces sources, je vérifie les justificatifs de l’impôt préalable et je relie chaque écriture à sa pièce.
BexioDécompte AFCPiècesFormulaire AFC 0200 - projet T3
| Réf. | Position | CHF | Statut |
|---|---|---|---|
| 200 | Chiffre d’affaires total | 482’310.00 | Vérifié |
| 302 | Taux normal 8.1% | 39’067.11 | Vérifié |
| 312 | Taux réduit 2.6% | 1’884.20 | Vérifié |
Envoyer la liste des exceptions au client et marquer le dossier TVA comme prêt pour revue ?
Approuvé par Laura
Dossier TVA prêt. Deux justificatifs manquants requièrent une approbation avant le dépôt.
#Préparation d’auditRéserver un audit IA pour votre fiduciaire
Jonas
@O rassemble les pièces pour l’échantillon demandé par le réviseur.
OAPP
Je m’en occupe. Je relie chaque élément de l’échantillon aux pièces, aux écritures, aux approbations et au projet d’explication.
Dossier d’auditGrand livreDemande d’échantillonDossier d’audit 2024 - suivi de l’échantillon
| Échantillon | Pièce | Approuvé par | Preuve |
|---|---|---|---|
| #04 | BLG-2291 | L. Meier | Complète |
| #11 | BLG-2347 | — | Manquante |
| #17 | BLG-2402 | A. Roth | Complète |
✅22 éléments de l’échantillon reliés
✅4 approbations manquantes signalées
✅Projet de réponse au réviseur préparé
Elena
@O vérifie les mutations de salaires avant la clôture de la paie.
OAPP
Je m’en occupe. Je passe en revue les mutations du personnel, je rapproche les justificatifs et je liste les approbations avant la finalisation de la paie.
OutlookDossier salairesContratsSalaires d’octobre - liste des mutations
| Collaborateur | Mutation | Base CHF | Document |
|---|---|---|---|
| A. Perret | Changement de taux | 6’200.00 | Signé |
| S. Blanc | Entrée | — | Signé |
| M. Favre | Sortie | 5’400.00 | Manquant |
Demander le document manquant au client et suspendre la finalisation de la paie jusqu’à réception ?
Approuvé par Elena
Mutations de salaires vérifiées. Un document manquant requiert la confirmation du client.
La comptabilité évolue vite
L’IA fait déjà partie du quotidien comptable.
Gains de temps, attentes des clients et pression sur le conseil sont déjà visibles. Les fiduciaires qui adoptent bien l’IA déplacent leur capacité de la préparation vers le jugement.
Karbon21h
Économisées par collaborateur chaque mois
« Le gain moyen est passé à 60 minutes par jour et par collaborateur, soit environ 21 heures par mois. »
ICAEW71%
Attendent de l’IA une montée en gamme des services
« 71% des cabinets estiment que l’IA leur permettra de remonter la chaîne de valeur. »
Thomson Reuters81%
Des équipes fiscales et d’audit utilisent déjà l’IA
« 81% utilisent désormais des outils d’IA au moins plusieurs fois par semaine. »
Proposition de valeur
Inversez le 80/20 du travail fiduciaire.
Avant
80%de tâches fastidieuses
20%de travail stratégique et de conseil
Après
20%de tâches fastidieuses sous supervision de l’agent
80%de conseil aux clients
- Trier les e-mailsFactures clients, mutations de salaires, questions fiscales et documents manquants arrivent dans la même boîte de réception.
- Saisies manuellesLes équipes ressaisissent les mêmes valeurs entre les outils comptables, fiscaux, documentaires et de gestion des clients.
- Erreurs découvertes tardJustificatifs manquants et écritures incohérentes n’apparaissent qu’au bouclement, au décompte TVA ou à la préparation d’audit.
- Changements de contexteL’expert doit sauter d’un outil à l’autre rien que pour comprendre ce qui attend une décision.
- L’IA mène le travailL’agent collecte, rapproche, rédige et escalade.
- L’approbation humaine reste centraleVos collaborateurs valident les exceptions, les décisions, les dépôts et les messages destinés aux clients.
- Les erreurs remontent plus tôtDocuments manquants et incohérences sont signalés avant les échéances.
- Du temps pour un travail à plus forte valeurVos équipes ont désormais le temps de conseiller davantage, ou de servir plus de clients.
Valeur directe pour votre fiduciaire
Faites de l’automatisation un levier opérationnel.
Plus de temps pour le conseil
Sortez vos collaborateurs des files de production pour les consacrer à l’analyse, à la planification et aux échanges avec les clients.
Plus de clients
Acceptez de nouveaux mandats sans vous soucier de la capacité de votre fiduciaire.
Coût de production réduit
Réduisez le coût des tâches répétitives pour protéger votre marge ou rester compétitif sur les prix.
Un meilleur service
Repérez plus tôt les documents manquants et les écritures incohérentes, avant qu’ils ne deviennent une urgence de délai.
Tarifs
Ne payez que le travail de l’agent.
Nous ne facturons ni le conseil ni la mise en place. Vous ne payez que le travail effectué par l’agent.
Intégrations
Nous nous intégrons à vos outils.
Nous prenons en charge l’intégration avec votre environnement existant, à partir de notre bibliothèque de connecteurs ou de connecteurs que nous développons pour vous.
01
Comptabilité
AbacusBexioCresus
OdooWinBiz
XeroSur mesure
BexioCresusOdooWinBizXeroSur mesure02Outlook
GmailDriveSharePointSur mesure
E-mail et documents
OutlookGmailDriveSharePointSur mesure03Dr. TaxAFC
DocuSign
API sur mesurePortails clients
Fiscalité et relation client
Dr. TaxAFCDocuSignAPI sur mesurePortails clientsSécurité des données
Conçu pour les données sensibles de vos clients et les obligations suisses.
Vos données restent hébergées en région, chiffrées et auditables.
Conforme SOC 2
Les contrôles de sécurité sont documentés, surveillés et alignés sur les exigences SOC 2.
Hébergement des données en Suisse
Les données sont hébergées en Suisse, avec une séparation par client et des chemins d’accès contrôlés.
Protection des données suisse
Conforme au droit suisse de la protection des données, y compris la LPD et ses ordonnances.
Traitement LLM dans l’EU
Les appels LLM sont restreints à la région EU pour une protection maximale des données.
Chiffrement AES-256 au repos
Les fichiers stockés et les données opérationnelles sont protégés par un chiffrement AES-256 au repos.
Zéro rétention
Nos fournisseurs LLM sont liés par des contrats de zéro rétention : prompts et réponses ne sont jamais conservés pour l’entraînement.
Notre démarche
Commencer petit. Prouver la valeur en quelques semaines. Étendre.
- Camp de baseUn workflow
- L’arêteUne équipe
- SommetToute la fiduciaire
01
Nous observons vos processus
1 jour
Nous cartographions le travail réel de votre équipe : réception des dossiers clients, rythme de bouclement, justificatifs TVA, dossiers fiscaux, approbations et outils déjà en place.
02
Déploiement de l’agent Ogment
1 semaine
Nous connectons l’agent aux systèmes que vous approuvez, puis démarrons avec des workflows ciblés qui allègent visiblement le quotidien.
03
Accompagnement et coaching
En continu
Votre équipe apprend à déléguer, approuver et améliorer l’agent pour que le modèle opérationnel continue de progresser.